Renda vairiável

Como se ganha dinheiro investindo em ações

Com certa frequência vemos notícias e reportagens de pessoa que fizeram fortuna ao longo do tempo investindo em ações ou que enriqueceram do dia para a noite após aplicar uma pequena quantia em uma determinada empresa. Dessa forma você pode se perguntar: como se ganha dinheiro investindo em ações? É possível ficar rico investindo nelas?

Basicamente existem duas formas de se ganhar dinheiro investindo em ações. A primeira delas consiste na distribuição dos lucros através de dividendos ou juros sobre capital próprio. E a segunda acontece por meio
da venda das ações quando estas se valorizam, gerando lucros para o investidor.

Dividendos e juros sobre capital próprio são devidos aos acionistas quando as empresas apresentam lucro em determinado período. No Brasil a lei obriga a distribuir no mínimo 25% do lucro obtido.

A diferença entre ambas as formas é que no caso dos dividendos, antes de pagá-los, as empresas já tiveram o lucro tributado e no caso de juros sobre capital próprio, isso ainda não aconteceu. Isso significa que nesse caso o pagamento de imposto é responsabilidade do acionista, que é tributado em 15% de imposto de renda, retido na fonte.

Quando a distribuição dos lucros é feita através da conversão em ações distribuídas aos acionistas, dá-se o nome de bonificações. Em todos os casos os lucros são obtidos proporcionalmente a quantidade de ações detidas pelo investidor.

Empresas que pagam constantes e altos dividendos são as preferidas de quem pretende fazer poupança ou investir a longo prazo. Isso por que grande parte do lucro acumulado será arrecadado por meio dos dividendos recebidos ao longo dos anos.

Vender com lucros é a segunda forma na qual se ganha dinheiro  investindo em ações. Para tal, o investidor deve selecionar empresas com potencial de crescimento dentro do período de investimento  e escolher um bom momento para fazê-lo.

Apesar de ser comum lucrar com a valorização das ações, essa não é a única preocupação dos investidores de longo prazo que, geralmente, levam muito em conta a política de dividendos da empresa. O mesmo não é válido para investidores de curto prazo e muito menos para os de curtíssimo prazo.

Estes últimos compram e vendem ações no mesmo dia, fazendo o que se chama day-trade. Sendo assim, para tais perfis de investidores, a possível valorização das ações é o fator principal a ser considerado para ganhar dinheiro investindo ou melhor especulando na bolsa de valores.

Muitos investidores famosos, dentre eles o guru dos investimentos Warren Buffet, defendem a opinião de que o mais inteligente é investir a longo prazo com base em análises fundamentalistas. Apesar disso, existem muitas pessoas que divergem dessa opinião e ganham a vida negociando ativos no curto prazo, valendo-se de softwares estatísticos e análises técnicas.

Porém, ultimamente têm-se surgido muitos livros e opiniões defendendo o entrelaçamento das estratégias, com o fim de obter melhores resultados. Cabe a você leitor, avaliar as formas de obter lucro investindo em ações e escolher a melhor estratégia para alcançar tal objetivo.

O que é uma bolsa de valores

O que é uma bolsa de valores?

Bolsa de valores é uma sociedade civil organizada pelos seus membros que são as sociedades corretoras (corretoras de valores) com a finalidade de manter local ou sistema adequado à realização de operações de compra e venda de títulos e/ou valores mobiliários, em mercado livre e aberto. Sendo fiscalizado pela própria bolsa, sociedades membros e pelas autoridades competentes (CVM e Banco Central). Segundo consta no Art. 1° da resolução 2690/00 CMN.

Dessa forma, é por lá que passa todas as transações de compra e venda de ações dentre outros ativos financeiros incluindo de renda fixa, como debentures etc. Aqui no Brasil 2007, isso acontecia na Bovespa (Bolsa de Valores de São Paulo) que era uma sociedade sem fins lucrativos. Naquele ano transformou-se em uma Sociedade Anônima (S.A), abrindo seu capital na própria bolsa em Outubro de 2007. Fundindo-se em seguida com a Bolsa de Mercadorias e Futuros (BM&F) em 2008, que também havia aberto seu capital na Bovespa no ano anterior.

Dessa forma Bovespa e BM&F, formam a BM&F Bovespa que passa a ser a única bolsa de valores do Brasil e a segunda maior do mundo em valor de mercado. Sendo uma das mais modernas e ativas bolsa de valores do planeta e a líder da América Latina. Seus papéis são negociados pelo código BVMF3 e compõem índice Ibovespa que reúne as ações mais líquidas do Brasil.

O que é uma corretora de títulos e valores mobiliários?

Corretora de títulos e valores mobiliários são as instituições responsáveis por intermediar a compra e venda de ativos financeiros na bolsa de valores. Isso significa que o investidor que deseja investir em renda variável comprando ou vendendo ações, por exemplo, não poderá fazê-lo
sem o intermédio de uma corretora.

Elas cobram algumas taxas para intermediar tais operações, porém, em troca oferecem uma série de serviços como o acesso e suporte ao Home Broker, além de outros como relatórios de recomendação de ações, informativos, e analises de investimentos. As taxas que as corretoras de valores cobram em geral são: Taxa de corretagem ( cobrada por cada operação) e a Taxa de custódia (serviço de guarda das ações).

Geralmente os Bancos possuem suas próprias corretoras ou alguma ligada a eles o que torna mais fácil a movimentação de recursos entre as contas que você possui nas instituições.

Atenção especial deve ser dada ao valor cobrado pelas taxas que variam muito dentre as diversas corretoras que atuam no mercado. Outro fator relevante consiste em verificar se a instituição encontra-se regular perante a bolsa de valores e a CVM. Neste link encontra-se a lista das corretoras autorizadas a operar na BM&F Bovespa.

O que é Mobile Broker

Já imaginou comprar e vender ações via telefone celular ou através de um tablet? Pois é isso já uma realidade proporcionada pelo mobile broker. Não sabe o que é mobile broker?

Mobile Broker é uma variação do sistema usado pelas corretoras de valores para permitir que os seus clientes possam negociar ações dentre outros ativos via internet, o chamado Homebroker. Sendo o mobile broker a versão
desse serviço para dispositivos móveis.

Cada vez mais corretoras têm oferecido o serviço Mobile broker aos seus clientes. Isso acontece devido ao crescente número de smartphones e tablets em circulação no mercado.

Além do mais estes dispositivos oferecem uma maior acessibilidade do que PCs e notebooks . Oferecendo condições do investidor negociar ativos de qualquer lugar sem a necessidade de um computador tradicional por perto, o que atrai cada vez mais adeptos para o serviço.

O que é Home broker?

Home broker ou algo como corretor em casa em inglês é um serviço oferecido pelas corretoras de valores que permitem aos investidores fazer negociações de ativos via internet, dando ordens de compra e de venda sem contato direto com um corretor.

Muitos dizem que ele é o grande responsável pelo aumento do numero de investidores na bolsa de valores. Uma vez que tornou mais fácil o ato de comprar e vender ações.

Uma das principais vantagens do home broker consiste no
fato de permitir ao investidor realizar suas transações de qualquer lugar desde casa ao trabalho, dependendo simplesmente de um computador e acesso a internet.

Tem surgido inclusive uma nova modalidade desse tipo de serviço que é o mobile broker¹ uma variação do home broker para dispositivos móveis.

Fonte: Wikipédia – Mobile Broker

O que é um IPO

Um termo muito comum no mercado acionário IPO (Initial Public Offering) expressão em inglês para oferta pública inicial é o evento que marca a abertura de capital de uma empresa e sua conseqüente entrada na bolsa de valores.

Tal evento consiste
na venda direta de ações da empresa aos investidores. O chamado mercado primário. Sendo, portanto, o mercado secundário aquele no qual os investidores vendem suas ações uns aos outros em bolsa de valores.

As empresas geralmente fazem um IPO com intuito de levantar recursos para fazerem investimentos e financiar seus projetos. Em troca dão o direito aos investidores de serem seus sócios e de participar da distribuição dos lucros por meio de dividendos e bonificações.

O que é renda variável?

O que é renda variável

Quando as pessoas ouvem a expressão renda variável a primeira coisa que vem a cabeça são ações. E elas não estão equivocadas, ações realmente são a mais famosa opção em renda variável, mas não a única.

Então qual é o conceito exato de renda variável e quais são as outras opções?

Renda variável é uma modalidade de investimento no qual não há como saber no momento da aplicação, a rentabilidade ou retorno que o investimento irá ter. Ao contrário da renda fixa onde é possível saber no momento da aplicação o valor exato de lucro. Ou ao menos a qual índice sua rentabilidade estará atrelada.

Outros exemplos de renda variável são: Commodities como ouro, moeda estrangeira, clubes e fundos de investimento dentre outros.

Por sua natureza, o preço dos ativos de renda variável oscilam a sabor do mercado. E são muito sensíveis aos movimentos da economia.

Outra característica dessa modalidade de investimento é o maior risco oferecido do que os investimentos em renda fixa. Por outro lado, em geral, oferecem maior retorno.

O que faz com que esse tipo de investimento não seja muito adequado a pessoas que não possuem certa tolerância a risco e a possíveis percas. Características não muito predominantes nos chamados investidores conservadores.

 

 

 

 

 

 

 

 

Como é formado o preço das ações?

É comum a dúvida de como é formado o preço das ações, entre aqueles que se interessam em conhecer o mercado de renda variável. No entanto, a resposta é bem simples.

O preço das ações é formado de acordo com uma regra básica de mercado, sendo esta, a lei da oferta e da procura. Logo, quanto quanto maior a oferta menor será o preço e quanto menor, maior será o preço.

No mercado a vista (em tempo real), é possível visualizar o livro de ofertas pelo homebroker das corretoras. Nele consta as ofertas de venda e de compra das ações.

Lá as ofertas são organizadas de forma que a maior oferta de compra encontre a menor oferta de venda. Não sendo possível fechar o negócio por um preço de compra maior do que a menor oferta de venda.

Por exemplo: alguém está disposto a pagar 19,00 reais por cada ação da Vale e sua oferta é a maior, sendo assim ficará na frente da fila. Do outro lado, um dos detentores de ações desta empresa está disposto a verdê-las por 17,00 reais e sua oferta é a menor, ficando a frente das demais ofertas de venda.

Nesse caso a operação será realizada pelos envolvidos pelo valor de 17,00 reais por ação. Dessa forma, é formado a todo momento o preços das ações, durante o pregão. Servido como referência para o valor que o mercado atribui a cada papel naquele momento.

O que é dividendos

dinheiro

O que é dividendos

Para quem deseja investir em ações saber o que é dividendos é muito importante. Isso porque eles são uma forma de remuneração recebida pelos acionistas. De forma objetiva, os dividendos são basicamente um valor pago como forma de participação nos resultados da companhia aos acionistas de uma determinada empresa. Eles são compostos por pelo menos 25% dos lucros, conforme determina a lei brasileira.

A forma de distribuição não é a mesma em todas empresas. Ela pode variar conforme os tipos de ações, porcentagem dos lucros  a ser distribuídos e período do ano em que é pago. Ou seja, empresas podem pagar valores diferentes a ações ordinárias e preferenciais, distribuir entre 25% a 100% dos lucros e fazê-lo mensal, trimestral, semestral ou anualmente.

A estratégia de distribuição de dividendos é escolhida pela empresa e deve constar em seu estatuto social. Porém, a escolha da percentagem a ser distribuída é feita na assembléia geral ordinária (AGO), que acontece anualmente para aprovação das contas do exercício social anterior.

Os dividendos são também, de certa forma, um indicador da saúde financeira das empresas já que o valor pago depende da quantidade de lucro que foi obtido por elas.

Para os investidores é importante observar a política de distribuição de dividendos das empresas principalmente se a estratégia de investimentos é de longo prazo. Quando grande parte da rentabilidade acumulada será composta pelo que se ganhou em dividendos.

Nesse caso para quem investe para a aposentadoria por exemplo, o ideal é que se busque por empresas consolidadas, que já estejam em um estágio avançado no mercado e que não precisam mais de grandes investimentos. Já que assim poderam pagar mais dos seus lucros em dividendos aos acionistas.

Como investir em ações

Como investir em ações?

Ações
Quando nos interessamos em investir em bolsa de valores surge a dúvida: como fazer para investir em ações? Em razão disso tem-se surgido uma centena de livros dando dicas ou esclarecendo as formas de se investir no mercado acionário. Além de vários cursos, a distância via internet ou presenciais. Muitos deles dado inclusive por corretoras.

Há basicamente duas formas de se investir em ações
uma diretamente por meio de corretoras e outra indiretamente por meio de fundos de investimentos.

Quem optar por investir por meio de uma corretora de valores deverá selecionar dentre as várias alternativas disponíveis no mercado aquela que melhor se adeque as suas necessidades. Por exemplo, há corretoras que possuem ótimos planos para grandes investidores e outras que oferecem um ótimo suporte para os investidores iniciantes.

A corretora atua como instituição intermediadora das negociações de ativos financeiros, oferecendo suporte e acesso a vários serviços como HOME BROKER, Mobile Broker, carteira recomendada e relatórios de investimentos. (Saiba mais em: O que é uma corretora de valores?)

É muito comum que os bancos tenham suas próprias corretoras ou alguma ligada a eles. O que torna mais fácil o acesso ao investimento em bolsa de valores. Contudo, é muito conveniente que o investidor mantenha conta em mais de uma instituição que preste serviço de corretora. Um bom incentivo para isso é o fato de delas não cobrar taxas para que você permaneça cliente, além da vantagem de ter acesso a um número maior de recursos.

A segunda maneira e mais fácil de investir em ações consiste em investir por meio de fundos de investimento. Por sua simplicidade e pelo fato dos bancos geralmente oferecerem este produto financeiro, sem a necessidade de associação a uma corretora, os fundos de investimento costumam ser o primeiro contato de investidores com o mercado acionário.

Eles consistem em um condomínio onde cada investidor entra com uma parcela de recursos que é juntada aos recursos de outros investidores para que o montante seja investido em ações de empresas listadas em bolsa de valores ou em outros fundos de ações.

Os fundos de investimento tem seu patrimônio total dividido em cotas assim como as empresas S.A. são divididas em ações. Portanto, quem investe em um fundo de ações não compra diretamente ações, e sim cotas que representam participações de tudo aquilo que é investido pelo fundo. (Saiba mais em: Fundos de Investimento)

Por isso dizemos que o investimento em ações via fundos de investimento, é uma forma indireta de se “investir” em bolsa de valores.

Independente da forma que você escolher para investir em ações tenha sempre em mente que o investimento em renda variável é dotado de risco e de longo prazo. Portanto, não invista nesta opção uma quantia que você possa precisar no curto médio prazo. Caso queira investir uma quantia em dinheiro que possa precisar em um período curto opte por alternativas de investimento em renda fixa.

Lembre-se também de avaliar com cuidado as empresas ou os fundo que se deseja investir e de consultar a regularidade das instituições com as quais você lida nas reguladoras do mercado como a CVM, BM&F Bovespa, Banco Central e ect.

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